eKYC yang sesuai di Asia
Layanan LIQUID eKYC menawarkan cara yang mulus dan efisien untuk mengautentikasi identitas pelanggan, memastikan kepatuhan terhadap kerangka peraturan di seluruh wilayah. Dengan memanfaatkan teknologi canggih, kami memverifikasi dokumen identifikasi pelanggan dan informasi pribadi dengan kecepatan dan akurasi, memperkuat keamanan dan perlindungan privasi.
Negara
Filipina
eKYC di Filipina
Saat melakukan verifikasi identitas di Filipina, dimungkinkan untuk mengambil foto dokumen verifikasi identitas, mengambil dan mencatat informasi identitas (termasuk data biometrik) menggunakan teknologi informasi dan komunikasi, dan memasukkan rincian identitas secara manual.
Dokumen
Surat ijin Mengemudi
ID Phil
Kartu Tempat Tinggal
SSS1
SSS2
Paspor
Diperlukan untuk eKYC
Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC) menetapkan pedoman untuk lembaga keuangan mengenai Proses Verifikasi Identitas. Secara khusus, untuk melakukan eKYC di Filipina, AMLC memberikan sanksi penggunaan Teknologi Informasi dan Komunikasi (TIK) sebagai metode yang efektif untuk melaksanakan Proses Verifikasi Identitas.
Informasi identifikasi:
- nama lengkap
- tanggal lahir
- tempat Lahir
- seks
- alamat
- nomor kontak/informasi
- Warga Negara
- tanda tangan atau informasi biometrik
Dokumen verifikasi identitas
- Surat izin Mengemudi
- PhilID
- ID SSS
- UMID
- ID NPWP
- Paspor
Indonesia
eKYC di Indonesia
Bank Indonesia telah menetapkan ketentuan mengenai pencegahan dan penanggulangan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Peraturan ini menetapkan kerangka kerja untuk identifikasi pelanggan, verifikasi, dan manajemen catatan. Mereka berlaku untuk semua lembaga keuangan yang beroperasi di Indonesia dan membutuhkan pendekatan berbasis risiko untuk identifikasi dan verifikasi nasabah.
Dokumen ID
Surat Izin Mengemudi 1
Surat Izin Mengemudi 2
ID Nasional
Paspor
Diperlukan untuk eKYC
Untuk verifikasi identitas, diperlukan informasi verifikasi identitas berikut dan dokumen tertentu (kecuali untuk nasabah berisiko rendah).
Informasi identifikasi:
- Nama lengkap
- nomor dokumen identitas
- Alamat tempat tinggal sesuai dengan dokumen identitas
- Tempat dan tanggal lahir
- Data biometrik atau tanda tangan
Dokumen verifikasi identitas
- Kartu Tanda Penduduk (KTP)
- Kartu Identitas Anak (KIA)
- Surat izin Mengemudi
- BPJSKesehatan
- KITAP
- Paspor
Pedoman Bank Indonesia
Dalam penerapan solusi eKYC, pelaku usaha wajib melaporkan penggunaannya kepada Bank Indonesia dan memastikan penerapan metode atau teknologi verifikasi identitas yang kuat. Sangat penting untuk menetapkan kebijakan yang efektif dan prosedur pengendalian risiko untuk mematuhi persyaratan peraturan.
Sesuai pedoman yang diberikan oleh Bank Indonesia, pelaku usaha wajib mengumpulkan informasi identitas dari dokumen resmi yang dikeluarkan pemerintah seperti Kartu Tanda Penduduk (KTP), Surat Izin Mengemudi (SIM), paspor, atau dokumen identitas resmi lainnya.
Vietnam
eKYC di Vietnam
Peraturan untuk Know Your Customer (eKYC) elektronik di Vietnam diatur oleh Bank Negara Vietnam (SBV) dan Kementerian Keamanan Publik (MPS). Peraturan utama terkait eKYC di Vietnam mencakup keputusan yang menetapkan kerangka hukum untuk eKYC dan surat edaran yang memberikan pedoman terperinci untuk eKYC di sektor perbankan.
Di bawah peraturan ini, semua lembaga keuangan, termasuk perusahaan FinTech, diwajibkan untuk melakukan eKYC selama proses onboarding untuk pelanggan baru. Proses eKYC digunakan untuk verifikasi identitas pelanggan, pengumpulan informasi pribadi, dan penilaian tingkat risiko.
Perusahaan wajib mengumpulkan dan memverifikasi informasi identitas pelanggan baru, mencocokkannya dengan dokumen identifikasi yang relevan, baik sebelum atau selama proses onboarding.
Dokumen ID
Surat izin Mengemudi
ID Warga Negara (CCCD)
Paspor
Diperlukan untuk eKYC
Informasi identifikasi:
- Nama lengkap
- Tanggal lahir
- Kebangsaan
- Profesi & posisi
- Nomor telepon
- nomor ID, tanggal & tempat penerbitan
- Alamat tempat tinggal permanen terdaftar
Dokumen verifikasi identitas
- Kartu Tanda Penduduk (CCCD)
- KTP Nasional (CMND)
- Paspor
- Dokumen lain yang dikeluarkan oleh pihak berwenang
Pedoman Bank Negara Vietnam (SBV) dan Kementerian Keamanan Publik (MPS)
Peraturan untuk Kenali Pelanggan Anda (eKYC) elektronik di Vietnam diatur oleh Bank Negara Vietnam (SBV) dan Kementerian Keamanan Publik (MPS), yang telah menetapkan panduan terperinci untuk eKYC.
Persyaratan teknis untuk proses eKYC melibatkan penggunaan teknologi yang aman dan andal yang memastikan integritas dan kerahasiaan informasi yang dikumpulkan. Metode autentikasi biometrik seperti sidik jari, pengenalan wajah, dan pengenalan suara juga direkomendasikan. Selain itu, undang-undang baru tentang anti pencucian uang akan diterapkan mulai Maret 2023, memperluas daftar entitas pelapor yang diwajibkan untuk menerapkan langkah-langkah KYC untuk memverifikasi identitas pelanggan.
Pada 17 April 2023, pemerintah mengumumkan Keputusan Perlindungan Data Pribadi (PDPD) tentang perlindungan informasi pribadi. Ini mulai berlaku pada 1 Juli 2023, memengaruhi semua organisasi dan individu yang menangani informasi pribadi individu Vietnam, terlepas dari apakah mereka berada di dalam negeri atau di luar negeri, dalam lingkungan elektronik dan internet.
Singapura
eKYC di Singapura
Adopsi eKYC di Singapura telah menyaksikan pertumbuhan yang signifikan, terutama dalam sektor jasa keuangan, yang memfasilitasi pembukaan rekening, pengajuan pinjaman, dan berbagai transaksi keuangan. Dengan kenyamanan dan ketangguhannya yang melekat, eKYC telah muncul sebagai metode pilihan untuk verifikasi identitas, menghilangkan ketergantungan pada dokumen fisik dan verifikasi langsung. Proses yang disederhanakan ini memastikan tingkat keamanan dan akurasi yang lebih tinggi, sangat meningkatkan pengalaman pengguna.
Dokumen ID
Surat izin Mengemudi
ID Nasional
Paspor
Diperlukan untuk eKYC
Untuk verifikasi identitas, diperlukan informasi verifikasi identitas berikut dan dokumen tertentu (kecuali untuk nasabah berisiko rendah).
Informasi identifikasi:
- nama lengkap, termasuk alias apapun;
- nomor identifikasi unik (seperti nomor kartu identitas, nomor akte kelahiran atau nomor paspor)
- alamat tempat tinggal
- tanggal lahir
- kebangsaan
Dokumen verifikasi identitas
- Surat izin Mengemudi
- ID Nasional
- Paspor
Pedoman Otoritas Moneter Singapura (MAS)
Otoritas Moneter Singapura (MAS) telah mengeluarkan pedoman yang menguraikan proses bagi lembaga keuangan untuk melakukan verifikasi identitas. Secara khusus, mereka diharuskan untuk memverifikasi pelanggan menggunakan sumber data, dokumen, atau informasi yang andal dan independen. Selain itu, perusahaan dapat memverifikasi pelanggan yang merupakan penduduk Singapura dengan memanfaatkan SingPass, ID digital tepercaya di Singapura, yang dianggap sebagai sumber informasi independen yang andal untuk tujuan orientasi pelanggan.
Thailand
eKYC di Thailand
Pedoman dan prosedur eKYC diatur oleh Bank of Thailand (BoT), yang mengatur hak dan kewajiban korporasi dan perorangan dalam mencegah dan mendeteksi pencucian uang dan pendanaan teroris. Perusahaan harus mematuhi panduan verifikasi identitas sesuai dengan Identity Assurance Level (IAL).
Pada tahun 2015, pemerintah merumuskan “Thailand 4.0”, sebuah visi jangka panjang untuk pembangunan ekonomi dan sosial negara, termasuk membangun kerangka pemerintahan digital. Sebagai bagian dari upaya ini, Digital ID Act diberlakukan pada tahun 2019 untuk meningkatkan keamanan dalam transaksi online dan memfasilitasi perdagangan digital. Ini berfungsi sebagai landasan hukum untuk pengembangan platform teknologi yang mengidentifikasi dan mengautentikasi ID digital warga negara Thailand. Pada 1 Juni 2022, Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi (PDPA) diterapkan sepenuhnya di Thailand, dengan fokus pada pengamanan informasi pribadi.
Dokumen ID
Surat izin Mengemudi
ID Nasional
Paspor
Diperlukan untuk eKYC
Dokumen verifikasi identitas
- Surat izin Mengemudi
- ID Nasional
- Paspor
Di Thailand, setiap warga negara diberi kartu identitas nasional yang disebut “Bat Prachachon”. Hebatnya, KTP ini diberikan kepada individu mulai dari usia 7 tahun dan membawa kewajiban untuk membawanya setiap saat.
Metode identifikasi:
KTP
- Sebagai bukti identifikasi pelanggan, gambar KTP Thailand diabadikan.
- Status ID Nasional pada akhirnya diverifikasi oleh Departemen Administrasi Provinsi (DOPA)
- Pencocokan biometrik dilakukan.
-
Nama lengkap
-
Tanggal lahir
-
Tanggal pengeluaran
-
Kode
-
Paspor
-
Chip paspor diakses menggunakan teknologi NFC.
-
Status paspor diperiksa pedoman ICAO (Organisasi Penerbangan Sipil Internasional).
-
Perbandingan biometrik dilakukan.
Pedoman Bank of Thailand (BoT)
Pedoman dan prosedur eKYC dikelola oleh The Bank of Thailand (BoT). Pedoman tersebut berkaitan dengan hak dan kewajiban korporasi dan perorangan dalam mencegah dan mendeteksi pencucian uang dan pendanaan teroris. Perusahaan wajib mematuhi pedoman verifikasi identitas berdasarkan Identity Assurance Level (IAL). Ada dua metode utama yang digunakan untuk verifikasi identitas pelanggan.
Perusahaan harus memastikan kepatuhan yang ketat terhadap peraturan Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi (PDPA), yang berisi panduan ketat untuk pengumpulan dan penyimpanan informasi pelanggan. Mereka harus memverifikasi bahwa data pengguna disimpan dengan aman, dienkripsi, dan ada tindakan untuk mencegah akses tidak sah.
Malaysia
eKYC di Malaysia
Bank Sentral Malaysia (BNM) telah mengumumkan peraturan mengenai prosedur Know Your Customer (eKYC) elektronik. Peraturan ini memungkinkan lembaga keuangan untuk memverifikasi identitas pelanggan secara digital tanpa memerlukan dokumen fisik. Dokumen kebijakan eKYC menguraikan prinsip dan persyaratan yang harus dipatuhi lembaga keuangan saat menerapkan proses eKYC.
Persyaratan utama termasuk memastikan proses eKYC aman, andal, dan akurat, serta mematuhi persyaratan hukum dan peraturan terkait uji tuntas pelanggan. Lembaga keuangan juga diwajibkan untuk menerapkan kontrol manajemen risiko yang sesuai dan memastikan privasi dan kerahasiaan informasi nasabah.
Dokumen ID
Surat ijin Mengemudi
KTP (MyKAD)
Paspor
Diperlukan untuk eKYC
Dokumen verifikasi identitas
- MyKAD
- Paspor
- Dokumen Identitas resmi lainnya
Bank Sentral Malaysia (BNM) mengkategorikan jenis cek eKYC menjadi tiga kategori berdasarkan dokumen verifikasi identitas.
Chip IC di MyKad berisi detail identifikasi penting:
- Nama
- Alamat
- Jenis kelamin
- Foto wajah
- Sidik jari
- Afiliasi agama (untuk Muslim)
- Keadaan lahir
Pedoman Bank Negara Malaysia (BNM)
Bank Sentral Malaysia (BNM) telah menetapkan prosedur Kenali Pelanggan Anda (eKYC) elektronik. Peraturan ini memungkinkan lembaga keuangan untuk memverifikasi identitas pelanggan secara digital tanpa memerlukan dokumen fisik. Dokumen kebijakan eKYC menguraikan prinsip dan persyaratan yang harus dipatuhi lembaga keuangan saat menerapkan proses eKYC.
Metrik utama yang harus dikelola BNM saat menggunakan solusi eKYC adalah Tingkat Penerimaan Salah (FAR), yang harus di bawah 5%. BNM mengkategorikan jenis pemeriksaan eKYC menjadi tiga kategori berdasarkan dokumen verifikasi identitas
India
eKYC di India
Pemerintah secara aktif mendorong digitalisasi di berbagai sektor, dengan fokus khusus pada transformasi digital di bidang keuangan. Upaya ini bertujuan untuk meningkatkan kesejahteraan masyarakat dan meningkatkan efisiensi kegiatan ekonomi. Untuk mencapai hal ini, pemerintah pusat telah mengembangkan beragam fungsi berdasarkan sistem Aadhaar, nomor identifikasi unik, dan membukanya untuk entitas publik dan swasta sebagai infrastruktur digital.
Dengan memanfaatkan sistem penyelidikan informasi pribadi berbasis Aadhaar (Aadhaar eKYC), lembaga keuangan telah secara signifikan mengurangi biaya yang terkait dengan persyaratan KYC (Know Your Customer) selama pembukaan rekening baru. Selain itu, startup fintech telah mengintegrasikan Aadhaar eKYC dan layanan lainnya ke dalam penawaran mereka, memungkinkan penyelesaian prosedur dan transaksi secara online.
Dokumen ID
Surat ijin Mengemudi
ID Nasional (Aadhaar)
Paspor
Diperlukan untuk eKYC
Dokumen verifikasi identitas
- Aadhaar
- Paspor
Aadhaar berisi detail identifikasi penting:
- Nama
- Jenis kelamin
- Alamat
- Tanggal lahir
- Foto wajah
※Aadhaar: sekitar 1,23 miliar orang, yang merupakan 92,2% dari total populasi 1,33 miliar, terdaftar pada 2018.
Pedoman Reserve Bank of India (RBI)
Berdasarkan pedoman “Know Your Customer” (KYC) yang dikeluarkan oleh Reserve Bank of India (RBI), bank diwajibkan untuk melakukan uji tuntas sebelum melakukan transaksi perbankan apa pun. Nasabah Bank wajib memperbarui rincian KYC mereka secara berkala. Bank dapat meminta nasabah untuk menjalani KYC ulang agar catatan mereka tetap mutakhir. Reserve Bank of India (RBI) telah menyederhanakan proses pembaruan KYC berkala.
Jangan ragu untuk menghubungi kami kapan saja
untuk informasi atau bantuan lebih lanjut.
Produk
eKYC CAIR
Aplikasi KYC
Liquid memberikan solusi komprehensif untuk verifikasi identitas yang menggabungkan penangkapan dokumen dan penampilan dengan tingkat akurasi dan penilaian tertinggi.
eKYC CAIR
Dasbor verifikasi AI
Liquid menyediakan fungsi verifikasi AI yang mengotomatiskan operasi verifikasi identitas dan dasbor penyaringan yang memungkinkan pengguna mengakses hasil berbasis penyaringan AI untuk referensi.
