eKYC yang mematuhi di Asia
Perkhidmatan eKYC LIQUID menawarkan cara yang lancar dan cekap untuk mengesahkan identiti pelanggan, memastikan pematuhan dengan rangka kerja kawal selia di seluruh rantau ini. Dengan memanfaatkan teknologi canggih, kami mengesahkan dokumen pengenalan dan maklumat peribadi pelanggan dengan kelajuan dan ketepatan, memperkukuh keselamatan dan perlindungan privasi.
negara
Filipina
eKYC di Filipina
Apabila melakukan pengesahan identiti di Filipina, anda boleh mengambil foto dokumen pengesahan identiti, menangkap dan mencatat maklumat identiti (termasuk data biometrik) menggunakan teknologi maklumat dan komunikasi serta memasukkan butiran identiti secara manual.
Dokumen
Lesen pemandu
ID Phill
Kad Kediaman
SSS1
SSS2
pasport
Diperlukan untuk eKYC
Majlis Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AMLC) menetapkan garis panduan untuk institusi kewangan mengenai Proses Pengesahan Identiti. Khususnya, untuk menjalankan eKYC di Filipina, AMLC menyekat penggunaan Teknologi Maklumat dan Komunikasi (ICT) sebagai kaedah yang berkesan untuk melaksanakan Proses Pengesahan Identiti.
Maklumat pengenalan:
- nama penuh
- tarikh lahir
- tempat lahir
- seks
- alamat
- nombor/maklumat untuk dihubungi
- Negara Kewarganegaraan
- tandatangan atau maklumat biometrik
Dokumen pengesahan identiti
- Lesen memandu
- PhilID
- ID SSS
- UMID
- ID TIN
- pasport
Indonesia
eKYC di Indonesia
Bank Indonesia telah mengumumkan peraturan mengenai pencegahan dan tindakan pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Peraturan ini mewujudkan rangka kerja untuk pengenalpastian pelanggan, pengesahan dan pengurusan rekod. Ia terpakai kepada semua institusi kewangan yang beroperasi di Indonesia dan memerlukan pendekatan berasaskan risiko untuk mengenal pasti dan pengesahan pelanggan.
Dokumen ID
Lesen Memandu 1
Lesen Memandu 2
ID kebangsaan
pasport
Diperlukan untuk eKYC
Untuk pengesahan identiti, adalah perlu untuk mendapatkan maklumat pengesahan identiti berikut dan dokumen tertentu (kecuali pelanggan berisiko rendah).
Maklumat pengenalan:
- Nama penuh
- Nombor dokumen pengenalan diri
- Alamat kediaman mengikut dokumen pengenalan diri
- Tempat dan tarikh lahir
- Data biometrik atau tandatangan
Dokumen pengesahan identiti
- Kartu Tanda Penduduk (KTP)
- Kartu Identitas Anak (KIA)
- Lesen memandu
- BPJS Kesihatan
- KITAP
- pasport
Garis Panduan Bank Indonesia
Apabila melaksanakan penyelesaian eKYC, perniagaan diwajibkan melaporkan penggunaannya kepada Bank Indonesia dan memastikan pelaksanaan kaedah atau teknologi pengesahan identiti yang kukuh. Adalah penting untuk mewujudkan dasar yang berkesan dan prosedur kawalan risiko untuk mematuhi keperluan kawal selia.
Mengikut garis panduan yang disediakan oleh Bank Indonesia, perniagaan diwajibkan untuk mengumpul maklumat identiti daripada dokumen rasmi yang dikeluarkan kerajaan seperti Kad Pengenalan (KTP), lesen memandu (SIM), pasport, atau dokumen pengenalan diri lain yang dibenarkan.
Vietnam
eKYC di Vietnam
Peraturan untuk Kenali Pelanggan Anda elektronik (eKYC) di Vietnam dikawal oleh Bank Negara Vietnam (SBV) dan Kementerian Keselamatan Awam (MPS). Peraturan utama mengenai eKYC di Vietnam termasuk dekri yang mewujudkan rangka kerja undang-undang untuk eKYC dan pekeliling yang menyediakan garis panduan terperinci untuk eKYC dalam sektor perbankan.
Di bawah peraturan ini, semua institusi kewangan, termasuk syarikat FinTech, dikehendaki melaksanakan eKYC semasa proses onboarding untuk pelanggan baharu. Proses eKYC digunakan untuk pengesahan identiti pelanggan, pengumpulan maklumat peribadi dan penilaian tahap risiko.
Syarikat bertanggungjawab untuk mengumpul dan mengesahkan maklumat identiti pelanggan baharu, memadankannya dengan dokumen pengenalan yang berkaitan, sama ada sebelum atau semasa proses penerimaan.
Dokumen ID
Lesen memandu
ID Warganegara (CCCD)
pasport
Diperlukan untuk eKYC
Maklumat pengenalan:
- Nama penuh
- Tarikh lahir
- kewarganegaraan
- Profesion & jawatan
- Nombor telefon
- Nombor ID, tarikh & tempat dikeluarkan
- Alamat kediaman tetap berdaftar
Dokumen pengesahan identiti
- Kad Pengenalan Warganegara (CCCD)
- Kad Pengenalan Kebangsaan (CMND)
- pasport
- Dokumen lain yang dikeluarkan oleh pihak berkuasa
Garis Panduan Bank Negara Vietnam (SBV) dan Kementerian Keselamatan Awam (MPS)
Peraturan untuk Kenali Pelanggan Anda (eKYC) elektronik di Vietnam dikawal oleh Bank Negara Vietnam (SBV) dan Kementerian Keselamatan Awam (MPS), yang telah menetapkan garis panduan terperinci untuk eKYC.
Keperluan teknikal untuk proses eKYC melibatkan penggunaan teknologi yang selamat dan boleh dipercayai yang memastikan integriti dan kerahsiaan maklumat yang dikumpul. Kaedah pengesahan biometrik seperti cap jari, pengecaman muka dan pengecaman suara juga disyorkan. Selain itu, undang-undang baharu mengenai pencegahan pengubahan wang haram akan dilaksanakan mulai Mac 2023, memperluaskan senarai entiti pelapor yang diperlukan untuk melaksanakan langkah KYC bagi mengesahkan identiti pelanggan.
Pada 17 April 2023, kerajaan mengumumkan Dekri Perlindungan Data Peribadi (PDPD) mengenai perlindungan maklumat peribadi. Ia berkuat kuasa pada 1 Julai 2023, memberi kesan kepada semua organisasi dan individu yang mengendalikan maklumat peribadi individu Vietnam, tidak kira sama ada mereka berada di dalam atau luar negara, dalam persekitaran elektronik dan internet.
Singapura
eKYC di Singapura
Penggunaan eKYC di Singapura telah menyaksikan pertumbuhan yang ketara, terutamanya dalam sektor perkhidmatan kewangan, di mana ia memudahkan pembukaan akaun, permohonan pinjaman dan pelbagai transaksi kewangan. Dengan kemudahan dan keteguhan yang wujud, eKYC telah muncul sebagai kaedah pilihan untuk pengesahan identiti, menghapuskan pergantungan pada dokumen fizikal dan pengesahan secara peribadi. Proses diperkemas ini memastikan tahap keselamatan dan ketepatan yang lebih tinggi, meningkatkan pengalaman pengguna.
Dokumen ID
Lesen memandu
ID kebangsaan
pasport
Diperlukan untuk eKYC
Untuk pengesahan identiti, adalah perlu untuk mendapatkan maklumat pengesahan identiti berikut dan dokumen tertentu (kecuali pelanggan berisiko rendah).
Maklumat pengenalan:
- nama penuh, termasuk sebarang alias;
- nombor pengenalan unik (seperti nombor kad pengenalan, nombor sijil kelahiran atau nombor pasport)
- alamat kediaman
- tarikh lahir
- kewarganegaraan
Dokumen pengesahan identiti
- Lesen memandu
- ID kebangsaan
- pasport
Garis Panduan Pihak Berkuasa Kewangan Singapura (MAS)
Pihak Berkuasa Kewangan Singapura (MAS) telah mengeluarkan garis panduan yang menggariskan proses untuk institusi kewangan menjalankan pengesahan identiti. Khususnya, mereka dikehendaki mengesahkan pelanggan menggunakan sumber data, dokumen atau maklumat yang boleh dipercayai dan bebas. Selain itu, syarikat boleh mengesahkan pelanggan yang merupakan penduduk Singapura dengan memanfaatkan SingPass, ID digital yang dipercayai di Singapura, yang dianggap sebagai sumber maklumat bebas yang boleh dipercayai untuk tujuan penerimaan pelanggan.
Thailand
eKYC di Thailand
Garis panduan dan prosedur untuk eKYC dikawal oleh Bank of Thailand (BoT), yang mengawal hak dan kewajipan orang korporat dan orang asli dalam mencegah dan mengesan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Syarikat mesti mematuhi garis panduan pengesahan identiti mengikut Tahap Jaminan Identiti (IAL).
Pada 2015, kerajaan telah merumuskan "Thailand 4.0," visi jangka panjang untuk pembangunan ekonomi dan sosial negara, yang termasuk mewujudkan rangka kerja kerajaan digital. Sebagai sebahagian daripada usaha ini, Akta ID Digital telah digubal pada 2019 untuk meningkatkan keselamatan dalam transaksi dalam talian dan memudahkan perdagangan digital. Ia berfungsi sebagai asas undang-undang untuk pembangunan platform teknologi yang mengenal pasti dan mengesahkan ID digital warga Thailand. Pada 1 Jun 2022, Akta Perlindungan Data Peribadi (PDPA) telah dilaksanakan sepenuhnya di Thailand, memfokuskan pada melindungi maklumat peribadi.
Dokumen ID
Lesen memandu
ID kebangsaan
pasport
Diperlukan untuk eKYC
Dokumen pengesahan identiti
- Lesen memandu
- ID kebangsaan
- pasport
Di Thailand, setiap warganegara diberikan kad pengenalan kebangsaan yang dipanggil "Bat Prachachon". Hebatnya, kad pengenalan ini diberikan kepada individu bermula dari umur 7 tahun dan memikul kewajipan untuk membawanya pada setiap masa.
Kaedah pengenalan:
ID Kebangsaan
- Sebagai bukti pengenalan pelanggan, imej ID Kebangsaan Thailand ditangkap.
- Status ID Kebangsaan disahkan akhirnya dengan Jabatan Pentadbiran Wilayah (DOPA)
- Padanan biometrik dilakukan.
-
Nama penuh
-
Tarikh lahir
-
Tarikh dikeluarkan
-
Kod
-
pasport
-
Cip pasport diakses menggunakan teknologi NFC.
-
Status pasport disemak garis panduan ICAO (International Civil Aviation Organization).
-
Perbandingan biometrik dijalankan.
Garis Panduan Bank of Thailand (BoT)
Garis panduan dan prosedur untuk eKYC diuruskan oleh The Bank of Thailand (BoT). Garis panduan berkenaan dengan hak dan kewajipan orang korporat dan orang asli dalam mencegah dan mengesan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Syarikat dikehendaki mematuhi garis panduan pengesahan identiti berdasarkan Tahap Jaminan Identiti (IAL) mereka. Terdapat dua kaedah yang digunakan untuk pengesahan identiti pelanggan.
Syarikat mesti memastikan pematuhan ketat terhadap peraturan Akta Perlindungan Data Peribadi (PDPA), yang terdiri daripada garis panduan yang ketat untuk pengumpulan dan penyimpanan maklumat pelanggan. Mereka mesti mengesahkan bahawa data pengguna disimpan dengan selamat, disulitkan dan langkah-langkah telah disediakan untuk menghalang akses tanpa kebenaran.
Malaysia
eKYC di Malaysia
Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengumumkan peraturan mengenai prosedur Kenali Pelanggan Anda (eKYC) elektronik. Peraturan ini membolehkan institusi kewangan mengesahkan identiti pelanggan secara digital tanpa memerlukan dokumen fizikal. Dokumen dasar eKYC menggariskan prinsip dan keperluan yang mesti dipatuhi oleh institusi kewangan semasa melaksanakan proses eKYC.
Keperluan utama termasuk memastikan proses eKYC selamat, boleh dipercayai dan tepat, serta mematuhi keperluan undang-undang dan peraturan yang berkaitan dengan usaha wajar pelanggan. Institusi kewangan juga dikehendaki melaksanakan kawalan pengurusan risiko yang sesuai dan memastikan privasi dan kerahsiaan maklumat pelanggan.
Dokumen ID
Lesen pemandu
ID Kebangsaan (MyKAD)
pasport
Diperlukan untuk eKYC
Dokumen pengesahan identiti
- MyKAD
- pasport
- Lain-lain Dokumen Pengenalan rasmi
Bank Negara Malaysia (BNM) mengkategorikan jenis cek eKYC kepada tiga kategori berdasarkan dokumen pengesahan identiti.
Cip IC dalam MyKad mengandungi butiran pengenalan penting:
- Nama
- Alamat
- Jantina
- Gambar muka
- Cap jari
- Hubungan agama (untuk orang Islam)
- Keadaan kelahiran
Garis Panduan Bank Negara Malaysia (BNM)
Bank Negara Malaysia (BNM) telah menetapkan prosedur Kenali Pelanggan Anda (eKYC) elektronik. Peraturan ini membolehkan institusi kewangan mengesahkan identiti pelanggan secara digital tanpa memerlukan dokumen fizikal. Dokumen dasar eKYC menggariskan prinsip dan keperluan yang mesti dipatuhi oleh institusi kewangan semasa melaksanakan proses eKYC.
Metrik utama yang BNM mesti uruskan apabila menggunakan penyelesaian eKYC ialah Kadar Penerimaan Palsu (FAR), yang mestilah di bawah 5%. BNM mengkategorikan jenis cek eKYC kepada tiga kategori berdasarkan dokumen pengesahan identiti
India
eKYC di India
Kerajaan telah giat mempromosikan pendigitalan merentas pelbagai sektor, dengan tumpuan khusus pada transformasi digital dalam kewangan. Usaha ini bertujuan untuk meningkatkan kesejahteraan rakyat dan meningkatkan kecekapan aktiviti ekonomi. Untuk mencapai matlamat ini, kerajaan pusat telah membangunkan pelbagai fungsi berdasarkan sistem Aadhaar, nombor pengenalan unik, dan membukanya kepada entiti awam dan swasta sebagai infrastruktur digital.
Dengan menggunakan sistem pertanyaan maklumat peribadi berasaskan Aadhaar (Aadhaar eKYC), institusi kewangan telah mengurangkan dengan ketara kos yang berkaitan dengan keperluan KYC (Kenali Pelanggan Anda) semasa pembukaan akaun baharu. Selain itu, syarikat permulaan fintech telah menyepadukan Aadhaar eKYC dan perkhidmatan lain ke dalam tawaran mereka, membolehkan penyiapan prosedur dan transaksi dalam talian.
Dokumen ID
Lesen pemandu
ID Kebangsaan (Aadhaar)
pasport
Diperlukan untuk eKYC
Dokumen pengesahan identiti
- Aadhaar
- pasport
Aadhaar mengandungi butiran pengenalan penting:
- Nama
- Jantina
- Alamat
- Tarikh lahir
- Gambar muka
※Aadhaar: kira-kira 1.23 bilion orang, yang menyumbang 92.2% daripada jumlah penduduk 1.33 bilion, telah didaftarkan setakat 2018.
Garis Panduan Bank Rizab India (RBI)
Berdasarkan garis panduan "Kenali Pelanggan Anda" (KYC) yang dikeluarkan oleh Reserve Bank of India (RBI), bank dikehendaki menjalankan usaha wajar sebelum terlibat dalam sebarang transaksi perbankan. Pelanggan bank diwajibkan untuk mengemas kini butiran KYC mereka secara berkala. Bank boleh meminta pelanggan menjalani KYC semula untuk memastikan rekod mereka dikemas kini. Bank Rizab India (RBI) telah memudahkan proses kemas kini KYC berkala.
Sila hubungi kami pada bila-bila masa
untuk mendapatkan maklumat atau bantuan lanjut.
Produk
eKYC CECAIR
Permohonan KYC
Cecair menyediakan penyelesaian komprehensif untuk pengesahan identiti yang menggabungkan penangkapan dokumen dan penampilan dengan tahap ketepatan dan pertimbangan tertinggi.
eKYC CECAIR
Papan pemuka pengesahan AI
Cecair menyediakan fungsi pengesahan AI yang mengautomasikan operasi pengesahan identiti dan papan pemuka saringan yang membolehkan pengguna mengakses keputusan berasaskan saringan AI untuk rujukan.
