Tuân thủ eKYC ở Châu Á
Dịch vụ LIQUID eKYC cung cấp một cách liền mạch và hiệu quả để xác thực danh tính khách hàng, đảm bảo tuân thủ các khung pháp lý trên toàn khu vực. Bằng cách tận dụng các công nghệ tiên tiến, chúng tôi xác minh tài liệu nhận dạng và thông tin cá nhân của khách hàng với tốc độ và độ chính xác, tăng cường bảo mật và bảo vệ quyền riêng tư.
Quốc gia
philippines
eKYC ở Philippines
Khi thực hiện xác minh danh tính ở Philippines, bạn có thể chụp ảnh tài liệu xác minh danh tính, chụp và ghi thông tin nhận dạng (bao gồm cả dữ liệu sinh trắc học) bằng công nghệ thông tin và truyền thông cũng như nhập chi tiết nhận dạng theo cách thủ công.
Các tài liệu
Bằng lái xe
ID phill
Thẻ cư trú
SSS1
SSS2
Hộ chiếu
Bắt buộc đối với eKYC
Hội đồng chống rửa tiền (AMLC) thiết lập các hướng dẫn cho các tổ chức tài chính về Quy trình xác minh danh tính. Cụ thể, để tiến hành eKYC ở Philippines, AMLC xử phạt việc sử dụng Công nghệ thông tin và truyền thông (ICT) như một phương pháp hiệu quả để thực hiện Quy trình xác minh danh tính.
Thông tin cá nhân:
- Họ và tên
- ngày sinh
- Nơi sinh
- tình dục
- Địa chỉ
- số liên lạc / thông tin
- quốc tịch
- chữ ký hoặc thông tin sinh trắc học
Tài liệu xác minh danh tính
- Bằng lái xe
- PhiID
- ID SSS
- UMID
- mã TIN
- Hộ chiếu
Indonesia
eKYC ở Indonesia
Ngân hàng Indonesia đã công bố các quy định liên quan đến việc phòng ngừa và đối phó với rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các quy định này thiết lập các khuôn khổ để nhận dạng khách hàng, xác minh và quản lý hồ sơ. Chúng áp dụng cho tất cả các tổ chức tài chính hoạt động tại Indonesia và yêu cầu phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro để xác định và xác minh khách hàng.
Giấy tờ tùy thân
Bằng lái xe 1
Bằng lái xe 2
ID quốc gia
Hộ chiếu
Bắt buộc đối với eKYC
Để xác minh danh tính, cần có thông tin xác minh danh tính sau đây và một số tài liệu nhất định (ngoại trừ khách hàng có rủi ro thấp).
Thông tin cá nhân:
- Họ và tên
- Số giấy tờ tùy thân
- Địa chỉ cư trú theo giấy tờ tùy thân
- Nơi sinh và ngày sinh
- Dữ liệu sinh trắc học hoặc chữ ký
Tài liệu xác minh danh tính
- Kartu Tanda Penduduk (KTP)
- Kartu Identitas Anak (KIA)
- Bằng lái xe
- BPJS Kesehatan
- KITAP
- Hộ chiếu
Hướng dẫn của Ngân hàng Indonesia
Khi triển khai các giải pháp eKYC, các doanh nghiệp có nghĩa vụ báo cáo việc sử dụng của họ cho Ngân hàng Indonesia và đảm bảo việc triển khai các phương pháp hoặc công nghệ xác minh danh tính mạnh mẽ. Điều quan trọng là phải thiết lập các chính sách hiệu quả và quy trình kiểm soát rủi ro để tuân thủ các yêu cầu quy định.
Theo hướng dẫn do Ngân hàng Indonesia cung cấp, các doanh nghiệp có nghĩa vụ thu thập thông tin nhận dạng từ các tài liệu chính thức do chính phủ cấp như Chứng minh nhân dân (KTP), bằng lái xe (SIM), hộ chiếu hoặc các tài liệu nhận dạng được ủy quyền khác.
Việt Nam
eKYC tại Việt Nam
Các quy định về Biết khách hàng điện tử (eKYC) tại Việt Nam được điều chỉnh bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) và Bộ Công an (MPS). Các quy định chính liên quan đến eKYC tại Việt Nam bao gồm các nghị định thiết lập khung pháp lý về eKYC và các thông tư hướng dẫn chi tiết về eKYC trong lĩnh vực ngân hàng.
Theo các quy định này, tất cả các tổ chức tài chính, bao gồm cả các công ty FinTech, đều phải thực hiện eKYC trong quá trình giới thiệu cho khách hàng mới. Quy trình eKYC được sử dụng để xác minh danh tính khách hàng, thu thập thông tin cá nhân và đánh giá mức độ rủi ro.
Các công ty có nghĩa vụ thu thập và xác minh thông tin nhận dạng của khách hàng mới, đối chiếu thông tin đó với các tài liệu nhận dạng có liên quan, trước hoặc trong quá trình giới thiệu.
Giấy tờ tùy thân
Bằng lái xe
Căn cước công dân (CCCD)
Hộ chiếu
Bắt buộc đối với eKYC
Thông tin cá nhân:
- Họ và tên
- Ngày sinh
- Quốc tịch
- Nghề nghiệp & vị trí
- Số điện thoại
- Số CMND, ngày cấp & nơi cấp
- Đăng ký địa chỉ thường trú
Tài liệu xác minh danh tính
- Thẻ căn cước công dân (CCCD)
- Chứng minh nhân dân (CMND)
- Hộ chiếu
- Các giấy tờ khác do cơ quan chức năng cấp
Hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) và Bộ Công an (MPS)
Các quy định về Biết khách hàng điện tử (eKYC) tại Việt Nam được điều chỉnh bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) và Bộ Công an (Bộ Công an), những người đã thiết lập các hướng dẫn chi tiết cho eKYC.
Các yêu cầu kỹ thuật đối với quy trình eKYC liên quan đến việc sử dụng các công nghệ an toàn và đáng tin cậy để đảm bảo tính toàn vẹn và bảo mật của thông tin được thu thập. Các phương pháp xác thực sinh trắc học như vân tay, nhận dạng khuôn mặt và nhận dạng giọng nói cũng được khuyến nghị. Ngoài ra, một luật mới về chống rửa tiền sẽ được triển khai bắt đầu từ tháng 3 năm 2023, mở rộng danh sách các tổ chức báo cáo bắt buộc phải thực hiện các biện pháp KYC để xác minh danh tính khách hàng.
Vào ngày 17 tháng 4 năm 2023, chính phủ đã công bố Nghị định bảo vệ dữ liệu cá nhân (PDPD) liên quan đến việc bảo vệ thông tin cá nhân. Nghị định này có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2023, tác động đến tất cả các tổ chức, cá nhân xử lý thông tin cá nhân của các cá nhân Việt Nam, không phân biệt ở trong nước hay nước ngoài, trên môi trường điện tử và internet.
Singapore
eKYC tại Singapore
Việc áp dụng eKYC tại Singapore đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể, đặc biệt là trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, nơi nó tạo điều kiện thuận lợi cho việc mở tài khoản, đăng ký khoản vay và các giao dịch tài chính khác nhau. Với sự tiện lợi và mạnh mẽ vốn có, eKYC đã nổi lên như một phương pháp ưa thích để xác minh danh tính, loại bỏ sự phụ thuộc vào các tài liệu vật lý và xác minh trực tiếp. Quy trình được sắp xếp hợp lý này đảm bảo mức độ bảo mật và độ chính xác cao hơn, nâng cao đáng kể trải nghiệm người dùng.
Giấy tờ tùy thân
Bằng lái xe
ID quốc gia
Hộ chiếu
Bắt buộc đối với eKYC
Để xác minh danh tính, cần có thông tin xác minh danh tính sau đây và một số tài liệu nhất định (ngoại trừ khách hàng có rủi ro thấp).
Thông tin cá nhân:
- tên đầy đủ, bao gồm mọi bí danh;
- số nhận dạng duy nhất (chẳng hạn như số chứng minh nhân dân, số giấy khai sinh hoặc số hộ chiếu)
- địa chỉ cư trú
- ngày sinh
- quốc tịch
Tài liệu xác minh danh tính
- Bằng lái xe
- ID quốc gia
- Hộ chiếu
Hướng dẫn của Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS)
Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã ban hành hướng dẫn phác thảo quy trình để các tổ chức tài chính tiến hành xác minh danh tính. Cụ thể, họ được yêu cầu xác minh khách hàng bằng cách sử dụng các nguồn dữ liệu, tài liệu hoặc thông tin độc lập, đáng tin cậy. Hơn nữa, các công ty có thể xác minh khách hàng là cư dân Singapore bằng cách tận dụng SingPass, ID kỹ thuật số đáng tin cậy ở Singapore, được coi là nguồn thông tin độc lập đáng tin cậy cho mục đích giới thiệu của khách hàng.
nước Thái Lan
eKYC ở Thái Lan
Các hướng dẫn và thủ tục cho eKYC được quy định bởi Ngân hàng Thái Lan (BoT), điều chỉnh các quyền và nghĩa vụ của công ty và thể nhân trong việc ngăn chặn và phát hiện rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các công ty phải tuân thủ các nguyên tắc xác minh danh tính theo Mức đảm bảo danh tính (IAL).
Vào năm 2015, chính phủ đã xây dựng “Thái Lan 4.0”, một tầm nhìn dài hạn cho sự phát triển kinh tế và xã hội của đất nước, bao gồm việc thiết lập một khuôn khổ chính phủ kỹ thuật số. Là một phần của nỗ lực này, Đạo luật ID kỹ thuật số đã được ban hành vào năm 2019 để tăng cường bảo mật trong các giao dịch trực tuyến và tạo điều kiện thuận lợi cho thương mại kỹ thuật số. Nó đóng vai trò là nền tảng pháp lý để phát triển các nền tảng công nghệ xác định và xác thực ID kỹ thuật số của công dân Thái Lan. Vào ngày 1 tháng 6 năm 2022, Đạo luật bảo vệ dữ liệu cá nhân (PDPA) đã được thực thi đầy đủ ở Thái Lan, tập trung vào việc bảo vệ thông tin cá nhân.
Giấy tờ tùy thân
Bằng lái xe
ID quốc gia
Hộ chiếu
Bắt buộc đối với eKYC
Tài liệu xác minh danh tính
- Bằng lái xe
- ID quốc gia
- Hộ chiếu
Tại Thái Lan, mỗi công dân được cấp một thẻ căn cước quốc gia có tên là “Bat Prachachon”. Đáng chú ý, thẻ căn cước này được cấp cho đối tượng từ 7 tuổi trở lên và bắt buộc phải luôn mang theo bên mình.
Phương pháp nhận dạng:
ID quốc gia
- Để làm bằng chứng nhận dạng khách hàng, hình ảnh Chứng minh thư quốc gia Thái Lan được chụp lại.
- Tình trạng của ID quốc gia được xác minh cuối cùng với Cục quản lý cấp tỉnh (DOPA)
- Kết hợp sinh trắc học được thực hiện.
-
Họ và tên
-
Ngày sinh
-
Ngày phát hành
-
Mã số
-
Hộ chiếu
-
Chip hộ chiếu được truy cập bằng công nghệ NFC.
-
Tình trạng của hộ chiếu được kiểm tra theo hướng dẫn của ICAO (Tổ chức Hàng không Dân dụng Quốc tế).
-
So sánh sinh trắc học được tiến hành.
Hướng dẫn của Ngân hàng Thái Lan (BoT)
Các hướng dẫn và thủ tục cho eKYC được quản lý bởi Ngân hàng Thái Lan (BoT). Các nguyên tắc liên quan đến quyền và nghĩa vụ của công ty và thể nhân trong việc ngăn chặn và phát hiện hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các công ty được yêu cầu tuân thủ các nguyên tắc xác minh danh tính dựa trên Cấp đảm bảo danh tính (IAL) của họ. Có hai phương pháp chủ yếu được sử dụng để xác minh danh tính khách hàng.
Các công ty phải đảm bảo tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của Đạo luật bảo vệ dữ liệu cá nhân (PDPA), bao gồm các hướng dẫn nghiêm ngặt về việc thu thập và lưu trữ thông tin khách hàng. Họ phải xác minh rằng dữ liệu người dùng được lưu trữ, mã hóa an toàn và có các biện pháp ngăn chặn truy cập trái phép.
Malaysia
eKYC tại Malaysia
Ngân hàng Trung ương Malaysia (BNM) đã công bố các quy định liên quan đến thủ tục Biết khách hàng của bạn (eKYC) điện tử. Các quy định này cho phép các tổ chức tài chính xác minh kỹ thuật số danh tính khách hàng mà không cần tài liệu vật lý. Tài liệu chính sách eKYC phác thảo các nguyên tắc và yêu cầu mà các tổ chức tài chính phải tuân thủ khi triển khai quy trình eKYC.
Các yêu cầu chính bao gồm đảm bảo quy trình eKYC an toàn, đáng tin cậy và chính xác, cũng như tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định liên quan đến thẩm định khách hàng. Các tổ chức tài chính cũng được yêu cầu thực hiện các biện pháp kiểm soát quản lý rủi ro thích hợp và đảm bảo quyền riêng tư và bảo mật thông tin của khách hàng.
Giấy tờ tùy thân
Bằng lái xe
ID quốc gia (MyKAD)
Hộ chiếu
Bắt buộc đối với eKYC
Tài liệu xác minh danh tính
- myKAD
- Hộ chiếu
- Giấy tờ tùy thân chính thức khác
Ngân hàng Trung ương Malaysia (BNM) phân loại các loại kiểm tra eKYC thành ba loại dựa trên các tài liệu xác minh danh tính.
Chip IC trong MyKad chứa các chi tiết nhận dạng cần thiết:
- Tên
- Địa chỉ
- Giới tính
- chụp ảnh khuôn mặt
- dấu vân tay
- Liên kết tôn giáo (đối với người Hồi giáo)
- Trạng thái sinh
Hướng dẫn của Ngân hàng Negara Malaysia (BNM)
Ngân hàng Trung ương Malaysia (BNM) đã thiết lập các thủ tục Biết khách hàng của bạn (eKYC) điện tử. Các quy định này cho phép các tổ chức tài chính xác minh kỹ thuật số danh tính khách hàng mà không cần tài liệu vật lý. Tài liệu chính sách eKYC phác thảo các nguyên tắc và yêu cầu mà các tổ chức tài chính phải tuân thủ khi triển khai quy trình eKYC.
Một chỉ số quan trọng mà BNM phải quản lý khi sử dụng các giải pháp eKYC là Tỷ lệ chấp nhận sai (FAR), phải dưới 5%. BNM phân loại các loại kiểm tra eKYC thành ba loại dựa trên các tài liệu xác minh danh tính
Ấn Độ
eKYC ở Ấn Độ
Chính phủ đã và đang tích cực thúc đẩy quá trình số hóa trên nhiều lĩnh vực, đặc biệt tập trung vào chuyển đổi số trong lĩnh vực tài chính. Nỗ lực này nhằm cải thiện phúc lợi công dân và nâng cao hiệu quả của các hoạt động kinh tế. Để đạt được điều này, chính quyền trung ương đã phát triển một loạt các chức năng dựa trên hệ thống Aadhaar, một mã số nhận dạng duy nhất và mở rộng nó cho cả các tổ chức công và tư dưới dạng cơ sở hạ tầng kỹ thuật số.
Bằng cách sử dụng hệ thống truy vấn thông tin cá nhân dựa trên Aadhaar (Aadhaar eKYC), các tổ chức tài chính đã giảm đáng kể chi phí liên quan đến các yêu cầu KYC (Biết khách hàng của bạn) trong quá trình mở tài khoản mới. Hơn nữa, các công ty khởi nghiệp fintech đã tích hợp Aadhaar eKYC và các dịch vụ khác vào dịch vụ của họ, cho phép hoàn thành các thủ tục và giao dịch trực tuyến.
Giấy tờ tùy thân
Bằng lái xe
ID quốc gia (Aadhaar)
Hộ chiếu
Bắt buộc đối với eKYC
Tài liệu xác minh danh tính
- Aadhaar
- Hộ chiếu
Aadhaar chứa các chi tiết nhận dạng cần thiết:
- Tên
- Giới tính
- Địa chỉ
- Ngày sinh
- chụp ảnh khuôn mặt
※Aadhaar: khoảng 1,23 tỷ người, chiếm 92,2% tổng dân số 1,33 tỷ người, đã được đăng ký tính đến năm 2018.
Hướng dẫn của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI)
Dựa trên hướng dẫn “Biết khách hàng của bạn” (KYC) do Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) ban hành, các ngân hàng được yêu cầu tiến hành thẩm định trước khi tham gia vào bất kỳ giao dịch ngân hàng nào. Khách hàng của ngân hàng có nghĩa vụ cập nhật định kỳ chi tiết KYC của họ. Các ngân hàng có thể yêu cầu khách hàng thực hiện lại KYC để cập nhật hồ sơ của họ. Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) đã đơn giản hóa quy trình cập nhật KYC định kỳ.
Xin vui lòng liên hệ với chúng tôi bất cứ lúc nào
để biết thêm thông tin hoặc hỗ trợ.
Các sản phẩm
eKYC THANH LÝ
Ứng dụng KYC
Liquid cung cấp một giải pháp toàn diện để xác minh danh tính kết hợp chụp tài liệu và ngoại hình với mức độ chính xác và phán đoán cao nhất.
eKYC THANH LÝ
Bảng điều khiển xác minh AI
Liquid cung cấp chức năng xác minh AI giúp tự động hóa các hoạt động xác minh danh tính và bảng điều khiển sàng lọc cho phép người dùng truy cập các kết quả dựa trên sàng lọc AI để tham khảo.
