รองรับ eKYC ในเอเชีย
บริการ LIQUID eKYC นำเสนอวิธีที่ราบรื่นและมีประสิทธิภาพในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้า เพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับกรอบการกำกับดูแลทั่วทั้งภูมิภาค ด้วยการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีขั้นสูง เราตรวจสอบเอกสารระบุตัวตนและข้อมูลส่วนตัวของลูกค้าด้วยความรวดเร็วและแม่นยำ เพิ่มความปลอดภัยและการปกป้องความเป็นส่วนตัว
ประเทศ
ฟิลิปปินส์
eKYC ในฟิลิปปินส์
เมื่อทำการยืนยันตัวตนในฟิลิปปินส์ คุณสามารถถ่ายรูปเอกสารยืนยันตัวตน จับภาพและบันทึกข้อมูลประจำตัว (รวมถึงข้อมูลไบโอเมตริก) โดยใช้เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร และป้อนรายละเอียดตัวตนด้วยตนเอง
เอกสาร
ใบขับขี่
รหัสฟิล
บัตรประจำตัวผู้พำนัก
สสส.1
สสส.2
หนังสือเดินทาง
จำเป็นสำหรับ eKYC
สภาป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AMLC) กำหนดแนวปฏิบัติสำหรับสถาบันการเงินเกี่ยวกับกระบวนการยืนยันตัวตน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สำหรับการดำเนินการ eKYC ในฟิลิปปินส์ AMLC ลงโทษการใช้เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร (ICT) เป็นวิธีการที่มีประสิทธิภาพในการดำเนินกระบวนการยืนยันตัวตน
ข้อมูลประจำตัว:
- ชื่อเต็ม
- วันเกิด
- สถานที่เกิด
- เพศ
- ที่อยู่
- เบอร์ติดต่อ/ข้อมูล
- ประเทศที่คุณถือสัญชาติอยู่
- ข้อมูลลายเซ็นหรือไบโอเมตริกซ์
เอกสารยืนยันตัวตน
- ใบขับขี่
- ฟิลไอดี
- รหัส SSS
- ยูมิด
- รหัสดีบุก
- หนังสือเดินทาง
อินโดนีเซีย
eKYC ในอินโดนีเซีย
ธนาคารอินโดนีเซียได้ประกาศกฎระเบียบเกี่ยวกับการป้องกันและตอบโต้การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ข้อบังคับเหล่านี้กำหนดกรอบการทำงานสำหรับการระบุตัวลูกค้า การตรวจสอบ และการจัดการบันทึก หลักเกณฑ์นี้ใช้กับสถาบันการเงินทุกแห่งที่ดำเนินงานในอินโดนีเซีย และต้องการแนวทางตามความเสี่ยงในการระบุตัวตนและการตรวจสอบลูกค้า
เอกสารประจำตัว
ใบขับขี่1
ใบขับขี่2
บัตรประจำตัวประชาชน
หนังสือเดินทาง
จำเป็นสำหรับ eKYC
สำหรับการยืนยันตัวตน จำเป็นต้องได้รับข้อมูลการยืนยันตัวตนต่อไปนี้และเอกสารบางอย่าง (ยกเว้นลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำ)
ข้อมูลประจำตัว:
- ชื่อเต็ม
- เลขที่เอกสารประจำตัว
- ที่อยู่ตามเอกสารประจำตัว
- สถานที่และวันเดือนปีเกิด
- ข้อมูลไบโอเมตริกซ์หรือลายเซ็น
เอกสารยืนยันตัวตน
- การ์ตู ตันดา เพนดูดุก (KTP)
- บัตร Identitas Anak (KIA)
- ใบขับขี่
- บีพีเจเอส เคเซฮาตัน
- กีแทป
- หนังสือเดินทาง
แนวปฏิบัติของธนาคารอินโดนีเซีย
เมื่อใช้โซลูชัน eKYC ธุรกิจต่างๆ มีหน้าที่ต้องรายงานการใช้งานของตนต่อธนาคารอินโดนีเซียและตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการใช้วิธีการหรือเทคโนโลยีการยืนยันตัวตนที่รัดกุม การกำหนดนโยบายที่มีประสิทธิภาพและขั้นตอนการควบคุมความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
ตามแนวทางที่กำหนดโดยธนาคารอินโดนีเซีย ธุรกิจมีหน้าที่ต้องรวบรวมข้อมูลประจำตัวจากเอกสารอย่างเป็นทางการที่ออกโดยรัฐบาล เช่น บัตรประจำตัวประชาชน (KTP) ใบขับขี่ (SIM) หนังสือเดินทาง หรือเอกสารระบุตัวตนที่ได้รับอนุญาตอื่นๆ
เวียดนาม
eKYC ในเวียดนาม
กฎระเบียบสำหรับการรู้จักลูกค้าของคุณทางอิเล็กทรอนิกส์ (eKYC) ในเวียดนามอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ State Bank of Vietnam (SBV) และกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ (MPS) กฎระเบียบที่สำคัญเกี่ยวกับ eKYC ในเวียดนามรวมถึงกฤษฎีกาที่กำหนดกรอบกฎหมายสำหรับ eKYC และหนังสือเวียนที่ให้แนวทางโดยละเอียดสำหรับ eKYC ในภาคการธนาคาร
ภายใต้กฎระเบียบเหล่านี้ สถาบันการเงินทุกแห่ง รวมถึงบริษัท FinTech จะต้องดำเนินการ eKYC ในระหว่างขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งานสำหรับลูกค้าใหม่ กระบวนการ eKYC ใช้สำหรับการยืนยันตัวตนของลูกค้า การรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคล และการประเมินระดับความเสี่ยง
บริษัทต่างๆ มีหน้าที่รวบรวมและตรวจสอบข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้าใหม่ โดยจับคู่กับเอกสารระบุตัวตนที่เกี่ยวข้อง ทั้งก่อนหรือระหว่างกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน
เอกสารประจำตัว
ใบขับขี่
บัตรประจำตัวประชาชน (CCCD)
หนังสือเดินทาง
จำเป็นสำหรับ eKYC
ข้อมูลประจำตัว:
- ชื่อเต็ม
- วันเกิด
- สัญชาติ
- อาชีพและตำแหน่ง
- หมายเลขโทรศัพท์
- หมายเลขประจำตัวประชาชน วันที่ และสถานที่ออก
- ที่อยู่ถาวรที่ลงทะเบียน
เอกสารยืนยันตัวตน
- บัตรประจำตัวประชาชน (CCCD)
- บัตรประจำตัวประชาชน (CMND)
- หนังสือเดินทาง
- เอกสารอื่นๆ ที่ทางราชการออกให้
แนวปฏิบัติของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) และกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ (MPS)
กฎระเบียบสำหรับการรู้จักลูกค้าของคุณทางอิเล็กทรอนิกส์ (eKYC) ในเวียดนามอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ State Bank of Vietnam (SBV) และกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ (MPS) ซึ่งได้กำหนดหลักเกณฑ์โดยละเอียดสำหรับ eKYC
ข้อกำหนดทางเทคนิคสำหรับกระบวนการ eKYC เกี่ยวข้องกับการใช้เทคโนโลยีที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้ ซึ่งรับประกันความสมบูรณ์และการรักษาความลับของข้อมูลที่เก็บรวบรวม แนะนำให้ใช้วิธีการยืนยันตัวตนด้วยไบโอเมตริกซ์ เช่น ลายนิ้วมือ การจดจำใบหน้า และการจดจำเสียง นอกจากนี้ กฎหมายใหม่เกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินจะเริ่มใช้ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2023 โดยขยายรายการหน่วยงานการรายงานที่จำเป็นสำหรับการใช้มาตรการ KYC เพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า
เมื่อวันที่ 17 เมษายน 2566 รัฐบาลได้ประกาศพระราชกฤษฎีกาคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPD) เกี่ยวกับการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล มีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2566 ส่งผลกระทบต่อองค์กรและบุคคลที่จัดการข้อมูลส่วนบุคคลของชาวเวียดนามทั้งหมด ไม่ว่าจะอยู่ในประเทศหรือต่างประเทศก็ตาม ภายในสภาพแวดล้อมทางอิเล็กทรอนิกส์และอินเทอร์เน็ต
สิงคโปร์
eKYC ในสิงคโปร์
การนำ eKYC มาใช้ในสิงคโปร์มีการเติบโตอย่างมาก โดยเฉพาะในภาคบริการทางการเงิน ซึ่งช่วยอำนวยความสะดวกในการเปิดบัญชี การขอสินเชื่อ และการทำธุรกรรมทางการเงินต่างๆ ด้วยความสะดวกและความทนทานที่มีอยู่เดิม eKYC จึงกลายเป็นวิธีที่นิยมใช้ในการยืนยันตัวตน ลดการพึ่งพาเอกสารที่จับต้องได้และการยืนยันตัวบุคคล กระบวนการที่คล่องตัวนี้ช่วยให้มั่นใจได้ถึงความปลอดภัยและความแม่นยำในระดับที่สูงขึ้น ซึ่งช่วยยกระดับประสบการณ์ผู้ใช้อย่างมาก
เอกสารประจำตัว
ใบขับขี่
บัตรประจำตัวประชาชน
หนังสือเดินทาง
จำเป็นสำหรับ eKYC
สำหรับการยืนยันตัวตน จำเป็นต้องได้รับข้อมูลการยืนยันตัวตนต่อไปนี้และเอกสารบางอย่าง (ยกเว้นลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำ)
ข้อมูลประจำตัว:
- ชื่อเต็ม รวมทั้งนามแฝง;
- หมายเลขประจำตัวที่ไม่ซ้ำกัน (เช่น หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน หมายเลขสูติบัตร หรือหมายเลขหนังสือเดินทาง)
- ที่อยู่อาศัย
- วันเกิด
- สัญชาติ
เอกสารยืนยันตัวตน
- ใบขับขี่
- บัตรประจำตัวประชาชน
- หนังสือเดินทาง
แนวปฏิบัติของ Monetary Authority of Singapore (MAS)
ธนาคารกลางแห่งสิงคโปร์ (MAS) ได้ออกแนวทางปฏิบัติโดยสรุปกระบวนการสำหรับสถาบันการเงินในการดำเนินการยืนยันตัวตน โดยเฉพาะอย่างยิ่งพวกเขาจำเป็นต้องตรวจสอบลูกค้าโดยใช้แหล่งข้อมูล เอกสาร หรือข้อมูลที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ ยิ่งไปกว่านั้น บริษัทต่างๆ สามารถตรวจสอบลูกค้าที่อาศัยอยู่ในสิงคโปร์ได้โดยใช้ SingPass ซึ่งเป็นรหัสดิจิทัลที่เชื่อถือได้ในสิงคโปร์ ซึ่งถือเป็นแหล่งข้อมูลอิสระที่เชื่อถือได้สำหรับจุดประสงค์ในการต้อนรับลูกค้า
ประเทศไทย
eKYC ในประเทศไทย
แนวทางและขั้นตอนสำหรับ eKYC นั้นควบคุมโดยธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ซึ่งควบคุมสิทธิและหน้าที่ขององค์กรและบุคคลธรรมดาในการป้องกันและตรวจจับการฟอกเงินและการจัดหาเงินของผู้ก่อการร้าย บริษัทต้องปฏิบัติตามแนวทางการยืนยันตัวตนตาม Identity Assurance Level (IAL)
ในปี พ.ศ. 2558 รัฐบาลได้กำหนด “ประเทศไทย 4.0” ซึ่งเป็นวิสัยทัศน์ระยะยาวสำหรับการพัฒนาเศรษฐกิจและสังคมของประเทศ ซึ่งรวมถึงการจัดตั้งกรอบการทำงานรัฐบาลดิจิทัล ส่วนหนึ่งของความพยายามนี้ Digital ID Act ได้ประกาศใช้ในปี 2019 เพื่อเพิ่มความปลอดภัยในการทำธุรกรรมออนไลน์และอำนวยความสะดวกในการค้าดิจิทัล ทำหน้าที่เป็นรากฐานทางกฎหมายสำหรับการพัฒนาแพลตฟอร์มเทคโนโลยีที่ระบุและรับรองความถูกต้องของรหัสดิจิทัลของพลเมืองไทย เมื่อวันที่ 1 มิถุนายน พ.ศ. 2565 กฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) ได้รับการบังคับใช้อย่างเต็มรูปแบบในประเทศไทย โดยมุ่งเน้นที่การปกป้องข้อมูลส่วนบุคคล
เอกสารประจำตัว
ใบขับขี่
บัตรประจำตัวประชาชน
หนังสือเดินทาง
จำเป็นสำหรับ eKYC
เอกสารยืนยันตัวตน
- ใบขับขี่
- บัตรประจำตัวประชาชน
- หนังสือเดินทาง
ในประเทศไทย ประชาชนแต่ละคนจะออกบัตรประจำตัวประชาชนที่เรียกว่า ที่น่าสังเกตคือ บัตรประจำตัวประชาชนนี้มอบให้กับบุคคลที่อายุตั้งแต่ 7 ปีเป็นต้นไป และมีหน้าที่ต้องพกติดตัวตลอดเวลา
วิธีการระบุตัวตน:
บัตรประจำตัวประชาชน
- เพื่อเป็นหลักฐานในการระบุตัวตนของลูกค้าจะมีการจับภาพบัตรประจำตัวประชาชนไทย
- สถานะของบัตรประจำตัวประชาชนจะได้รับการยืนยันในที่สุดกับกรมการปกครอง (DOPA)
- ทำการจับคู่ไบโอเมตริกซ์
-
ชื่อเต็ม
-
วันเกิด
-
วันที่ออก
-
รหัส
-
หนังสือเดินทาง
-
ชิปหนังสือเดินทางเข้าถึงได้โดยใช้เทคโนโลยี NFC
-
สถานะของหนังสือเดินทางได้รับการตรวจสอบตามแนวทางของ ICAO (องค์การการบินพลเรือนระหว่างประเทศ)
-
ทำการเปรียบเทียบไบโอเมตริกซ์
แนวปฏิบัติของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.)
แนวทางและขั้นตอนสำหรับ eKYC ดำเนินการโดยธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) แนวปฏิบัติเกี่ยวข้องกับสิทธิและหน้าที่ขององค์กรและบุคคลธรรมดาในการป้องกันและตรวจจับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย บริษัทต่างๆ จะต้องปฏิบัติตามแนวทางการยืนยันตัวตนตามระดับการรับประกันตัวตน (IAL) มีสองวิธีหลักที่ใช้สำหรับการยืนยันตัวตนของลูกค้า
บริษัทต่างๆ จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบของพระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) อย่างเคร่งครัด ซึ่งประกอบด้วยหลักเกณฑ์ที่เข้มงวดสำหรับการรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลของลูกค้า พวกเขาต้องตรวจสอบว่าข้อมูลผู้ใช้ได้รับการจัดเก็บอย่างปลอดภัย เข้ารหัส และมีมาตรการป้องกันการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต
มาเลเซีย
eKYC ในมาเลเซีย
ธนาคารกลางแห่งมาเลเซีย (BNM) ได้ประกาศกฎระเบียบเกี่ยวกับขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณทางอิเล็กทรอนิกส์ (eKYC) กฎระเบียบเหล่านี้ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถตรวจสอบตัวตนของลูกค้าแบบดิจิทัลได้โดยไม่ต้องใช้เอกสารที่จับต้องได้ เอกสารนโยบาย eKYC สรุปหลักการและข้อกำหนดที่สถาบันการเงินต้องปฏิบัติตามเมื่อดำเนินการตามกระบวนการ eKYC
ข้อกำหนดที่สำคัญ ได้แก่ การตรวจสอบให้แน่ใจว่ากระบวนการ eKYC มีความปลอดภัย เชื่อถือได้ และถูกต้อง ตลอดจนปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบสถานะของลูกค้า นอกจากนี้ สถาบันการเงินยังต้องดำเนินการควบคุมการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม และรับรองความเป็นส่วนตัวและความลับของข้อมูลลูกค้า
เอกสารประจำตัว
ใบขับขี่
รหัสประจำตัวประชาชน (MyKAD)
หนังสือเดินทาง
จำเป็นสำหรับ eKYC
เอกสารยืนยันตัวตน
- มายเคด
- หนังสือเดินทาง
- เอกสารระบุตัวตนอย่างเป็นทางการอื่น ๆ
ธนาคารกลางแห่งมาเลเซีย (BNM) แบ่งประเภทของเช็ค eKYC ออกเป็น 3 ประเภทตามเอกสารยืนยันตัวตน
ชิป IC ใน MyKad มีรายละเอียดการระบุที่สำคัญ:
- ชื่อ
- ที่อยู่
- เพศ
- รูปถ่ายใบหน้า
- ลายนิ้วมือ
- การนับถือศาสนา (สำหรับชาวมุสลิม)
- ชาติกำเนิด
แนวปฏิบัติของธนาคาร Negara Malaysia (BNM)
ธนาคารกลางแห่งมาเลเซีย (BNM) ได้กำหนดขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณทางอิเล็กทรอนิกส์ (eKYC) กฎระเบียบเหล่านี้ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถตรวจสอบตัวตนของลูกค้าแบบดิจิทัลได้โดยไม่ต้องใช้เอกสารที่จับต้องได้ เอกสารนโยบาย eKYC สรุปหลักการและข้อกำหนดที่สถาบันการเงินต้องปฏิบัติตามเมื่อดำเนินการตามกระบวนการ eKYC
เมตริกสำคัญที่ BNM ต้องจัดการเมื่อใช้โซลูชัน eKYC คืออัตราการยอมรับที่ผิดพลาด (FAR) ซึ่งต้องต่ำกว่า 5% BNM แบ่งประเภทของการตรวจสอบ eKYC ออกเป็น 3 ประเภทตามเอกสารยืนยันตัวตน
อินเดีย
eKYC ในอินเดีย
รัฐบาลส่งเสริมการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลในภาคส่วนต่าง ๆ อย่างแข็งขัน โดยเน้นเป็นพิเศษที่การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลในด้านการเงิน ความพยายามนี้มีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงสวัสดิการของพลเมืองและเพิ่มประสิทธิภาพของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ รัฐบาลกลางได้พัฒนาฟังก์ชันการทำงานที่หลากหลายตามระบบ Aadhaar ซึ่งเป็นหมายเลขประจำตัวที่ไม่ซ้ำกัน และเปิดให้ทั้งภาครัฐและเอกชนเป็นโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัล
ด้วยการใช้ระบบสอบถามข้อมูลส่วนบุคคลที่ใช้ Aadhaar (Aadhaar eKYC) ทำให้สถาบันการเงินสามารถลดต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับข้อกำหนด KYC (Know Your Customer) ได้อย่างมากในระหว่างการเปิดบัญชีใหม่ ยิ่งไปกว่านั้น บริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทคได้รวมเอา Aadhaar eKYC และบริการอื่นๆ ไว้ในข้อเสนอของพวกเขา ทำให้สามารถดำเนินการตามขั้นตอนและธุรกรรมออนไลน์ได้
เอกสารประจำตัว
ใบขับขี่
รหัสประจำตัวประชาชน (Aadhaar)
หนังสือเดินทาง
จำเป็นสำหรับ eKYC
เอกสารยืนยันตัวตน
- อาดฮาร์
- หนังสือเดินทาง
Aadhaar มีรายละเอียดประจำตัวที่จำเป็น:
- ชื่อ
- เพศ
- ที่อยู่
- วันเกิด
- รูปถ่ายใบหน้า
※Aadhaar: ประมาณ 1.23 พันล้านคนซึ่งคิดเป็น 92.2% ของประชากรทั้งหมด 1.33 พันล้านคนได้รับการลงทะเบียนในปี 2561
แนวปฏิบัติของธนาคารกลางอินเดีย (RBI)
ตามหลักเกณฑ์ "รู้จักลูกค้าของคุณ" (KYC) ที่ออกโดยธนาคารกลางแห่งอินเดีย (RBI) ธนาคารต่างๆ จะต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะก่อนทำธุรกรรมทางการเงินใดๆ ลูกค้าธนาคารมีหน้าที่ต้องอัปเดตรายละเอียด KYC ของตนเป็นระยะ ธนาคารอาจขอให้ลูกค้ารับ KYC ใหม่เพื่อให้บันทึกเป็นปัจจุบัน ธนาคารกลางอินเดีย (RBI) ได้ลดความซับซ้อนของกระบวนการอัปเดต KYC เป็นระยะ
โปรดอย่าลังเลที่จะติดต่อเราได้ตลอดเวลา
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือความช่วยเหลือ
สินค้า
eKYC ของเหลว
แอปพลิเคชัน KYC
Liquid มอบโซลูชันที่ครอบคลุมสำหรับการยืนยันตัวตนที่รวมการจับภาพเอกสารและรูปลักษณ์ด้วยความแม่นยำและการตัดสินในระดับสูงสุด
eKYC ของเหลว
แดชบอร์ดการตรวจสอบ AI
Liquid มีฟังก์ชันการยืนยันด้วย AI ซึ่งดำเนินการยืนยันตัวตนโดยอัตโนมัติและแดชบอร์ดการคัดกรองที่อนุญาตให้ผู้ใช้เข้าถึงผลลัพธ์การคัดกรองด้วย AI เพื่อการอ้างอิง
